Las empresas globales invierten miles de millones de dólares al año en funciones de gobernanza, riesgo y cumplimiento (GRC), y dedican una parte importante de su fuerza laboral a garantizar que estas operaciones críticas se lleven a cabo sin problemas. Con el cambiante panorama regulatorio, las empresas buscan cada vez más tecnologías de vanguardia para agilizar y optimizar sus programas de GRC. Si bien muchas organizaciones invierten activamente en tecnologías de GRC, siguen enfrentándose a desafíos importantes en la gestión de la creciente complejidad de los requisitos de GRC, incluido el cumplimiento de las regulaciones, la gestión de riesgos y las auditorías internas.
Para agravar aún más estos problemas, las empresas se enfrentan cada vez más a la tarea de abordar tanto los riesgos tradicionales como las amenazas emergentes, como las pandemias globales, los conflictos geopolíticos y los desastres relacionados con el cambio climático. ¿La solución? La inteligencia artificial (IA). Al aprovechar la IA, las organizaciones no solo pueden mantenerse al día con estas demandas, sino también mejorar sus procesos de GRC, haciéndolos más predictivos, preventivos y de diagnóstico. Este blog explora cómo la IA está transformando las prácticas de GRC y ofreciendo beneficios sin precedentes.
Las recientes crisis financieras han puesto de relieve la necesidad crítica de una gestión de riesgos más sólida, en particular en sectores como el bancario, donde la estabilidad del sistema tiene un impacto directo en la economía global. La IA está revolucionando la forma en que las instituciones financieras gestionan el riesgo, permitiéndoles procesar grandes cantidades de datos distribuidos y generar información que puede prevenir pérdidas y mejorar el retorno de la inversión.
La gestión de riesgos basada en inteligencia artificial permite a las instituciones financieras desarrollar modelos de riesgo más precisos que los métodos estadísticos tradicionales. Estos modelos pueden identificar patrones en los eventos de riesgo y recomendar controles efectivos para mitigar los riesgos futuros. Por ejemplo, la inteligencia artificial puede ayudar a los bancos a evaluar los riesgos asociados con la entrada en nuevos mercados o el lanzamiento de nuevos productos mediante el análisis de datos financieros históricos, el comportamiento de los clientes y las tendencias del mercado.
Además, las evaluaciones de riesgos impulsadas por IA brindan información en tiempo real, lo que permite a las organizaciones gestionar y ajustar continuamente sus estrategias de riesgo. Al utilizar datos históricos y recomendaciones basadas en IA, las empresas pueden garantizar un enfoque más proactivo para la gestión de riesgos. Esto es particularmente valioso en industrias donde los riesgos evolucionan rápidamente, como las finanzas o la fabricación.
Uno de los mayores obstáculos que enfrentan las organizaciones en materia de cumplimiento normativo es mantenerse al día con el gran volumen de cambios regulatorios. Para las grandes instituciones financieras, no es raro recibir más de 200 alertas regulatorias por día, cada una de las cuales requiere una rápida adaptación para evitar costosas sanciones.
La inteligencia artificial y el aprendizaje automático están transformando el cumplimiento normativo al automatizar procesos clave, mejorar la gobernanza de datos y permitir un control continuo. Las herramientas de inteligencia artificial pueden analizar grandes cantidades de datos normativos en tiempo real, lo que proporciona alertas proactivas y conocimientos predictivos que permiten a las empresas abordar los problemas de cumplimiento antes de que se vuelvan críticos.
Por ejemplo, la IA puede optimizar la gestión de controles, un proceso notoriamente tedioso en las grandes organizaciones donde se prueban miles de controles de manera redundante. Al identificar tendencias en fallas de control y probar controles duplicados, la IA ayuda a las organizaciones a ahorrar tiempo y reducir los costos de cumplimiento. Los algoritmos de IA pueden incluso automatizar la prueba de controles, descubriendo debilidades o ineficiencias que los métodos tradicionales podrían pasar por alto.
El procesamiento del lenguaje natural (PLN), un subconjunto de la IA, también puede extraer información relevante de los documentos normativos, lo que permite a las organizaciones identificar rápidamente las normas y regulaciones específicas que se aplican a su negocio. Con la IA, el procesamiento manual de las obligaciones normativas pasa a ser cosa del pasado, lo que hace que la gestión del cumplimiento sea más rápida, más eficiente y menos propensa a errores.
A medida que el panorama digital se vuelve más complejo (gracias al auge del metaverso, la computación en la nube, los dispositivos móviles y la IoT), los riesgos cibernéticos han aumentado drásticamente. La IA está surgiendo como una herramienta crucial para gestionar estos riesgos, brindando a las organizaciones detección avanzada de amenazas, análisis predictivos y capacidades de monitoreo en tiempo real.
Los modelos de IA pueden detectar anomalías en el comportamiento del sistema e identificar posibles amenazas cibernéticas antes de que provoquen daños importantes. Estos modelos también pueden rastrear amenazas emergentes y sugerir estrategias de mitigación basadas en datos en tiempo real. Al monitorear continuamente el cumplimiento de regulaciones como GDPR o PCI DSS, las herramientas de IA pueden ayudar a las organizaciones a cumplir con las normas y, al mismo tiempo, reducir los costos asociados con el monitoreo continuo del control.
Por ejemplo, la capacidad de la IA para analizar grandes conjuntos de datos y detectar patrones permite a las empresas identificar riesgos cibernéticos y vulnerabilidades en sus sistemas. Los modelos predictivos, como las simulaciones de Monte Carlo, pueden incluso pronosticar la probabilidad y el impacto de futuros ciberataques, lo que permite a las organizaciones prepararse y proteger sus activos de manera más eficaz.
La gestión de auditorías es otra área crítica en la que la IA está teniendo un impacto significativo. Tradicionalmente, las auditorías demandaban mucho tiempo y trabajo, pero las herramientas de IA están agilizando estos procesos al automatizar la recopilación y el análisis de datos, lo que permite a los auditores centrarse en áreas de alto riesgo.
Las herramientas de auditoría basadas en inteligencia artificial pueden analizar grandes conjuntos de datos e identificar irregularidades o patrones sospechosos que podrían indicar fraude u otros riesgos. Estos sistemas aprenden de los datos históricos y perfeccionan sus métodos de detección con el tiempo. Como resultado, las organizaciones pueden realizar auditorías más eficientes, lo que reduce el tiempo y los costos involucrados.
Además, la IA puede recomendar acciones en función de problemas recurrentes y ayudar a los auditores a perfeccionar sus metodologías. Por ejemplo, si un problema en particular sigue surgiendo durante las auditorías, la IA puede sugerir nuevos controles o procedimientos para evitar que vuelva a ocurrir en el futuro. Esto no solo mejora el proceso de auditoría, sino que también mejora las operaciones comerciales en general.
El futuro de GRC está en la IA generativa, como ChatGPT y Bard, que se basan en modelos de lenguaje de gran tamaño (LLM). Estas herramientas pueden transformar GRC de diversas maneras, desde generar informes y resumir evaluaciones de riesgo hasta actuar como asistentes virtuales para equipos de cumplimiento. Los LLM pueden incluso generar ideas para nuevos controles que mitiguen los riesgos y brinden información instantánea sobre requisitos regulatorios complejos.
Por ejemplo, un chatbot basado en un LLM podría guiar a los funcionarios encargados del cumplimiento normativo a través de las complejidades de una nueva regulación, ofreciendo asesoramiento y sugerencias en tiempo real sobre cómo implementar los cambios necesarios. De manera similar, los LLM pueden resumir informes de auditoría extensos o documentos de cumplimiento normativo, ahorrando tiempo y reduciendo el riesgo de error humano.
La IA está transformando el panorama de GRC, ofreciendo a las empresas capacidades sin precedentes para gestionar los riesgos, garantizar el cumplimiento normativo y realizar auditorías eficientes. Al automatizar los procesos, proporcionar información en tiempo real y aprovechar el análisis predictivo, la IA permite a las organizaciones prosperar en las volátiles condiciones del mercado actual. Ya sea a través de una mejor gestión de riesgos, el cumplimiento normativo o la ciberdefensa, la IA es la clave para preparar las prácticas de GRC para el futuro y garantizar el éxito empresarial a largo plazo.
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